Hisseleri bırak fonlara bak!

ZEYNEP AKTAŞ

Fon dünyası hiç olmadığı kadar hareketli. Tıpkı halka arz furyası gibi neredeyse her yerde fon adı duymaya başladık. Hangi fonu almalı? Yüksek kazançları kaçırdık mı? Şimdi alım zamanı mı soruları daha çok geliyor.

Peki, fonlar nasıl bu kadar popüler oldu?

Fonların bu kadar popüler olmasının nedeni yüksek getirileri. Özellikle trend fonları ve tema fonları yatırımcıları çekiyor. Kazançları ile hisseleri de geride bırakan bu fonlar küresel ölçekte finansal dalgalanmaların öne çıkardığı trendlerden faydalanıyorlar.

Üç fonun yüksek kazancı

Üç teknoloji fonunu yüksek kazancı bizim de bu konuya eğilmemize neden oldu. Bu üç fon; Ak Portföy, İş Portföy, Yapı Kredi Portföy teknoloji fonları yüzde 246, yüzde 244 ve yüzde 217 getiri sağladılar.

Peki, bu fonların hisse portföylerinde hangi hisseler var?

Üç farklı fon portföyünde yer alan ve her birinde ortak olarak bulunan hisseleri analiz etmek, yatırımcılar için önemli bir perspektif sunabilir. Özellikle Ak Portföy Teknoloji Şirketleri Hisse Senedi Fonu (ICZ), Deniz Portföy Metaverse ve Dijital Yaşam Teknoloji Değişken Fon (DVT), ve Yapı Kredi Portföy BIST Teknoloji Ağırlıklı Sınırlamalı Hisse Senedi Yatırım Fonu (YHZ), Ocak ayı itibarıyla dikkate değer hisse getirileriyle öne çıkıyorlar.

Bu fonların paylaştığı hisseler ve dikkat çekici yıllık getirileri şunlar:

Aselsan (ASELS): Teknoloji ve savunma sanayinin öncüsü Aselsan, üç fonun portföyünde de önemli bir yer tutuyor. %7,86 ile ICZ, %3,20 ile DVT ve %16,29 ile YHZ'de yer alan Aselsan, yıllık %117,80'lik bir getiri ile öne çıkıyor.

İndeks Bilgisayar (INDES): Yıllık %125,46'lık getiri ile ICZ ve DVT portföylerinde %4.48 ve %2,73 oranlarında, YHZ'de ise %5,02 oranında temsil ediliyor.

Karel Elektronik (KAREL): İletişim ekipmanları üreticisi olan Karel, düşük oranlara sahip olmasına rağmen üç fonda da yer alıyor. %4,41, %1,45 ve %3,25'lik oranlarla sırasıyla ICZ, DVT ve YHZ'de bulunan Karel'in getirisi %81,26 olarak karşımıza çıkıyor.

Mobiltel İletişim (MOBTL): Telekomünikasyon sektöründe faaliyet gösteren Mobiltel İletişim, %4.42'lik bir oranla ICZ'de ve daha düşük oranlarla DVT (%1,49) ve YHZ (%0,95) portföylerinde yer alarak yıllık %150,42'lik bir getiri sağlıyor.

VBT Yazılım (VBTYZ): Yazılım sektöründe yer alan VBT Yazılım, %4,59 ile ICZ'de önemli bir yer tutarken, DVT ve YHZ'de sırasıyla %0,56 ve %1.54'lük daha düşük paylara sahip. Yıllık getirisi ise %325,98 ile oldukça yüksek.

E-Data Teknoloji (EDATA) ve Fonet Bilgi Teknolojileri (FONET) gibi şirketler de yüksek yıllık getirileri (%394,67 ve %937,85) ile bu fonlarda yer alan diğer ortak hisseler.

BITCOIN ALAMAYAN BLOCKCHAİN FONLARINI ALIYOR

Teknoloji ve Blockchain Fonları Haftanın Yıldızları oldu.

Yatırım dünyasında gözler bir kez daha teknoloji ve blockchain üzerine odaklandı. Son bir haftalık performanslarına bakıldığında, özellikle İstanbul Portföy Blockchain Teknolojileri Karma Fonu %9,83'lük bir getiri ile lider konumda yer alıyor. Bu fon, aynı zamanda yıllık %171, 59'luk bir getiriye imza atarak, yatırımcıların ilgisini çekmeye devam ediyor.

Yatırım fonları arasında dikkat çekici bir diğer performans ise A1 Portföy'ün iki farklı fonundan geliyor. A1 Portföy İkinci ve Birinci Hisse Senedi Fonları, geçtiğimiz hafta sırasıyla %9,77 ve %9,61'lik getirilerle ilk sıraya yerleşti.

Öte yandan Ak Portföy Teknoloji Şirketleri Hisse Senedi Fonu (ICZ) ise %6,67'lik haftalık getiri ve yıllık %234,49'luk bir getiri ile teknoloji sektöründeki güçlü performansını ortaya koyuyor. Ak Portföy'ün bir diğer fonu olan Fintek Ve Blokzinciri Teknoloji Değişken Fonu da %6,30'luk haftalık ve %164,43'lük yıllık getirilerle teknoloji odaklı fonların öne çıkışını destekliyor.

İş Portföy, yabancı hisse senetlerine ve teknoloji sektörünün farklı alanlarına yayılmış fonları ile haftalık ve yıllık getiri listelerinde dört farklı kategoride kendine yer buluyor. Blockchain Teknolojileri Karma Fonu ve Siber Güvenlik Teknolojileri Değişken Fonu, sırasıyla %5,91 ve %5,23'lük haftalık getirileriyle dikkat çekerken, yıllık bazda %108,64 ve %174,09 gibi sağlam getiriler sunuyor.

YATIRIMCI İLGİSİ ÇİP TEKNOLOJİLERİ VE ROBOTİK FONLARA KAYIYOR

Finans piyasalarındaki son veriler, yatırımcıların özellikle teknoloji odaklı fonlara artan bir ilgi gösterdiğini ortaya koyuyor. Yılbaşından bu yana yatırımcı sayısında en fazla artış gösteren ilk on yatırım fonu incelendiğinde, teknoloji ve inovasyona dayalı fonlar dikkat çekici büyüme oranlarıyla öne çıkıyor.

Rota Portföy'ün Çip Teknolojileri Değişken Fonu, yatırımcı sayısını %6,924.14 gibi bir oranla artırarak, yatırımcıların bu alana olan inançlarını ve beklentilerini yansıtıyor. Bu, özellikle global çapta yaşanan çip krizinin ve teknoloji sektöründeki büyümenin bir sonucu olarak görülebilir.

Bunun yanı sıra, Trive Portföy'ün Para Piyasası ve Mutlak Getiri Hedefli Değişken Fonları da sırasıyla %1,511.07 ve %1,051.80'lik artışlarla yatırımcı sayılarını ciddi oranlarda artırmış durumda. Bu fonlar, daha muhafazakar yatırımcılara hitap ederek, piyasalardaki belirsizliklere karşı bir nevi güvenli liman vazifesi görüyor.

YATIRIM FONLARINDA KAZANMA İLE İLGİLİ DOĞRU BİLİNEN 10 YANLIŞ

Yatırım fonlarından para kazanmak genellikle iyi anlaşılan konular arasında yer alır, ancak yine de bazı yanlış anlamalar bulunuyor. İşte yatırım fonlarıyla ilgili doğru bilinen bazı yanlışlar ve açıklamaları:

1- Fonun performansı sadece hisse senetlerine bağlıdır

Yanlış Anlama: Birçok kişi, bir yatırım fonunun performansının yalnızca hisse senetlerinin performansına bağlı olduğunu düşünür.

Gerçek: Yatırım fonları, hisse senetleri, tahviller, para piyasası araçları gibi çeşitli menkul kıymetlerden oluşabilir. Fonun performansı, portföyünün çeşitliliğine ve yöneticisinin stratejisine bağlıdır.

2- Yüksek getiri garantisi

Yanlış Anlama: Yatırım fonlarına yapılan yatırımın yüksek getiri garantisi sunduğu düşünülür.

Gerçek: Yatırım fonları, piyasa koşullarına ve fonun içinde bulunan varlıkların performansına bağlı olarak risk içerir. Yüksek getiriler garantili değildir ve yatırım değeri düşebilir.

3- Tüm yatırım fonları aynıdır

Yanlış Anlama: Yatırım fonlarının temelde aynı olduğu ve aralarında önemli farklar olmadığı düşünülür.

Gerçek: Yatırım fonları, hedefleri, yatırım stratejileri, risk seviyeleri ve yönetim ücretleri açısından birbirinden farklılık gösterir. Her fon, belirli bir yatırım hedefine ve risk toleransına hitap eder.

4- Yatırım fonları sadece uzun vadeli yatırımcılar içindir

Yanlış Anlama: Yatırım fonlarının sadece uzun vadeli yatırım yapmak isteyenler için uygun olduğu düşünülür.

Gerçek: Yatırım fonları hem kısa hem de uzun vadeli yatırım hedefleri olan yatırımcılar için uygun olabilir. Fon seçimi, yatırımcının hedeflerine ve risk toleransına bağlıdır.

5- Yatırım fonlarında yönetim ücretleri yüksek

Yanlış Anlama: Yatırım fonlarının yönetim ücretlerinin yüksek olduğu ve bu ücretlerin getirileri önemli ölçüde azalttığı düşünülür.

Gerçek: Yatırım fonları arasında yönetim ücretleri farklılık gösterir. Bazı fonlar düşük yönetim ücretlerine sahip olabilirken, diğerleri daha yüksek ücretlere sahiptir. Yatırımcılar, potansiyel getirileri etkileyebilecek tüm maliyetleri dikkate almalıdır.

6- Fon Büyüklüğü ve Performans İlişkisi

Yanlış Anlama: Daha büyük fonların daha iyi performans gösterdiği veya daha güvenli olduğu düşüncesi.

Gerçek: Fon büyüklüğü ve performans arasında doğrudan bir ilişki yoktur. Küçük fonlar daha çevik olabilir ve belirli piyasa koşullarında daha iyi performans gösterebilir. Önemli olan, fonun yatırım stratejisi ve yönetiminin kalitesidir.

7- Tüm Yatırım Fonları Aynı Riski Taşır

Yanlış Anlama: Yatırım fonlarının risk seviyesinin genellikle aynı olduğu düşüncesi.

Gerçek: Yatırım fonları, içerdikleri varlık türlerine göre farklı risk seviyelerine sahiptir. Örneğin, hisse senedi fonları genellikle daha yüksek risk taşırken, tahvil fonları daha düşük riskli olabilir.

8- Yatırım Fonu Getirileri Sadece Piyasa Performansına Bağlıdır

Yanlış Anlama: Fon getirilerinin yalnızca piyasa performansına bağlı olduğu ve fon yöneticisinin kararlarının önemsiz olduğu düşüncesi.

Gerçek: Fon yöneticisinin kararları, alım-satım zamanlaması ve varlık seçimi fonun performansı üzerinde önemli bir etkiye sahip olabilir. İyi bir fon yöneticisi, piyasa ortalamasının üzerinde getiri sağlayabilir.

9- Yüksek Geçmiş Performans Gelecekte de Devam Eder

Yanlış Anlama: Bir fonun geçmişte iyi performans göstermesi, gelecekte de iyi performans göstereceği anlamına gelir.

Gerçek: Geçmiş performans gelecekteki performansın garantisi değildir. Piyasa koşulları, ekonomik faktörler ve fon yönetiminin değişmesi gelecekteki performansı etkileyebilir.

10- Yatırım Fonlarına Her Zaman Piyasa Ortalamasından Daha İyi Getiri Beklenir

Yanlış Anlama: Yatırım fonlarının her zaman piyasa ortalamasından daha iyi performans göstermesi beklenir.

Gerçek: Yatırım fonları, farklı stratejiler ve risk seviyeleri nedeniyle piyasa ortalamasından daha düşük veya daha yüksek performans gösterebilir. Yatırımcıların, fon seçiminde kendi risk toleransları ve yatırım hedeflerini göz önünde bulundurmaları önemlidir.

Bu spesifik yanlış anlamaları dikkate alarak, yatırımcıların yatırım fonları hakkında daha bilinçli kararlar verebilir. Yatırım fonlarına yatırım yaparken, fonun geçmiş performansı, yönetim kalitesi, risk seviyesi ve yatırım stratejisi gibi faktörler dikkatlice değerlendirilmelidir.

YATIRIM FONLARININ AVANTAJLARI İLE İLGİLİ DOĞRU BİLİNEN 8 YANLIŞ

Yatırım fonlarının sunduğu avantajlarla ilgili bazı yanlış anlamalar ve gerçekler şunlardır:

1- Riskin tamamen ortadan kaldırılması

Yanlış Anlama: Yatırım fonlarının riski tamamen ortadan kaldırdığı düşüncesi.

Gerçek: Yatırım fonları riski dağıtarak azaltabilir ancak tamamen ortadan kaldıramaz. Piyasa dalgalanmaları ve diğer faktörler nedeniyle fon değerinde azalmalar olabilir.

2- Her zaman kar garantisi

Yanlış Anlama: Yatırım fonlarına yapılan yatırımların her zaman kar getireceği düşüncesi.

Gerçek: Yatırım fonları da dahil olmak üzere hiçbir yatırım aracı, her zaman kar garantisi sunmaz. Yatırımın değeri piyasa koşullarına bağlı olarak azalabilir.

3- Anında nakde çevrilebilirlik

Yanlış Anlama: Yatırım fonlarının her zaman ve hemen nakde çevrilebileceği düşüncesi.

Gerçek: Çoğu yatırım fonu, yatırımcıların fon paylarını geri satmalarına olanak tanırken, bu işlemler bazen belirli bir süreç gerektirebilir. Ayrıca, piyasa koşullarına ve fonun likiditesine bağlı olarak, geri satış fiyatı beklenenden farklı olabilir.

4- Küçük yatırımcılar için ulaşılamaz yüksek kazanç potansiyeli

Yanlış Anlama: Yatırım fonlarının sadece büyük yatırımcılara yüksek kazanç potansiyeli sunduğu düşüncesi.

Gerçek: Yatırım fonları, küçük tasarruflarla bile çeşitlendirilmiş portföylere erişim sağlayarak, her ölçekten yatırımcı için yüksek kazanç potansiyeli sunabilir.

5- Yatırım fonları her zaman aktif yönetilir

Yanlış Anlama: Tüm yatırım fonlarının aktif olarak yönetildiği ve bu yüzden daha iyi performans gösterdiği düşüncesi.

Gerçek: Yatırım fonları aktif ve pasif olarak yönetilebilir. Aktif yönetilen fonlar, piyasa ortalamasını aşma hedefiyle yönetilirken, pasif yönetilen fonlar, belirli bir endeksi takip eder. Her iki yönetim tarzının da avantajları ve dezavantajları vardır.